1x1 der Gewerbeimmobilien als Kapitalanlage: So startest du richtig

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Eine der besten Möglichkeiten, Vermögen aufzubauen, ist die Investition in Gewerbeimmobilien. Diese Art des Investierens ist dafür bekannt, dass sie hohe Einkommensströme ermöglicht.

In diesem Leitfaden findest du alle Informationen, die du für den Einstieg brauchst. Wenn du mit dem Gedanken spielst, in Gewerbeimmobilien zu investieren, dich aber noch nicht entschieden hast, wie du anfangen sollst, ist dieser Leitfaden genau das Richtige für dich.

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Vorteile, wenn du in in Gewerbeimmobilien zu investierst

Hier sind einige der Vorteile, die der Kauf von Gewerbeimmobilien gegenüber Wohnimmobilien hat.

  • Verdienstmöglichkeiten. In der Regel bieten Gewerbeimmobilien eine jährliche Rendite von etwa 6 bis 12 %, je nach Region und externen Faktoren wie der aktuellen Wirtschaftslage. Das ist höher als die Rendite, die Einfamilienhäuser normalerweise bieten.
  • Professionelle Beziehungen. Die meisten Kleinunternehmer sind von dem Wunsch getrieben, ihr Unternehmen zu schützen und zu verbessern. Diese Art von Immobilieneigentümern sind in der Regel GmbHs und agieren als Unternehmen. Dadurch wird sichergestellt, dass Mieter und Vermieter eine professionellere Beziehung haben.
  • Öffentlichkeit. Dadurch kann die Öffentlichkeit die Immobilie und ihre Umgebung sehen, was dem Eigentümer hilft, die Qualität zu erhalten und das Aussehen der Immobilie zu verbessern. Das hilft auch dem Pächter und dem Eigentümer, ihr Geschäft zu verbessern.
  • Begrenzte Betriebszeiten. Im Gegensatz zu Wohnimmobilien gehen Unternehmen in der Regel nachts nach Hause. Das bedeutet, dass du dich ausruhen kannst, ohne dich um die späten Anrufe und Probleme kümmern zu müssen, die auftreten können, wenn ein Mieter Reparaturen braucht oder einen Schlüssel verloren hat. Ein Alarmüberwachungsdienst ist auch für Gewerbeimmobilien ein Muss. Diese Art von Service hilft dem Eigentümer, den Überblick über alle Aktivitäten in seinem Gebäude zu behalten.
  • Der Preis. Im Gegensatz zu Wohnimmobilien können Gewerbeimmobilien objektiver sein. Du kannst auch die Gewinn- und Verlustrechnung des Verkäufers fragen, um den Preis zu bestimmen. Wenn der Verkäufer einen Makler beauftragt hat, sollte dieser auch in der Lage sein, einen Preis festzulegen, der innerhalb des in der Gegend üblichen Zinssatzes liegt. Bei den meisten Transaktionen von Wohnimmobilien wird der Preis oft emotional bestimmt. Um festzustellen, ob eine Wohnimmobilie ihr Geld wert ist, muss man zuerst die Cap Rate bewerten.
  • Triple-Netto-Pacht ist eine Immobilienart, die es dem Eigentümer ermöglicht, die Zahlung von Ausgaben für die Immobilie zu vermeiden. Wie bei Wohnimmobilien ist der Mieter derjenige, der alle Ausgaben für die Immobilie übernimmt. Die einzige Ausgabe, die der Eigentümer zu zahlen hat, ist die Hypothek.
    Viele Unternehmen wie Starbucks, Walgreens und CVS haben ebenfalls Triple-Net-Mietverträge abgeschlossen. Diese Art von Mietverträgen ermöglicht es ihnen, ihre Marke aufrechtzuerhalten und ihre Ausgaben zu verwalten, was für einen Investor sehr vorteilhaft ist. Auch Einkaufszentren sind für diese Art von Pachtverträgen bekannt. Obwohl diese Art von Pachtverträgen in der Regel nicht mit kleineren Unternehmen abgeschlossen wird, sind sie ideal für Wohnimmobilien.

Im Folgenden findest du weitere Informationen über die verschiedenen Arten von Mietverträgen, die in Gewerbeimmobilien üblich sind. Sieh dir auch unsere Artikel über die besten gewerblichen Pachtverträge an.

Im Gegensatz zu Wohnimmobilien sind gewerbliche Pachtverträge flexibler. Es gibt weniger Verbraucherschutzgesetze für das Leasing von Gewerbeimmobilien.

Die Nachteile von Investitionen in Gewerbeimmobilien

Trotz der vielen Vorteile, die Investitionen in Gewerbeimmobilien mit sich bringen, gibt es auch einige negative Faktoren, die Investoren berücksichtigen sollten.

  • Zeitliche Bindung. Wenn du fünf Mieter für ein Einzelhandelsgebäude hast, hast du mehr Zeit für die Verwaltung der Immobilie. Neben der Verwaltung mehrerer Mietverträge müssen Investoren auch mit den zusätzlichen Kosten für die Instandhaltung einer Gewerbeimmobilie rechnen.
  • Lizenzierung von Personen, die in der Lage sind, die Instandhaltung der Immobilie zu übernehmen. Dadurch wird sichergestellt, dass sie sich mit den Verfahren und Techniken auskennen, die für die Instandhaltung einer Gewerbeimmobilie erforderlich sind.
  • Investoren müssen nicht nur mehrere Mietverträge verwalten, sondern auch die zusätzlichen Kosten für die Instandhaltung einer Gewerbeimmobilie übernehmen. Eine der häufigsten Ausgaben, die Investoren berücksichtigen sollten, sind die Gebühren für die Hausverwaltung. Wenn du dich um die Vermietung und die Beziehungen innerhalb des Unternehmens kümmern willst, solltest du in Betracht ziehen, diese Aufgaben auszulagern.
  • Der Einstieg in den Gewerbeimmobilienmarkt kann etwas schwieriger sein als für Wohnungseigentümer/innen. Sie müssen nicht nur mehrere Mietverträge verwalten, sondern haben auch mit den zusätzlichen Kosten zu kämpfen, die mit der Instandhaltung einer Gewerbeimmobilie verbunden sind. Sobald du eine Immobilie erworben hast, musst du mit einigen Investitionsausgaben rechnen.
  • Steigende Kundenzahl. Dies kann zu höheren Kosten für die Instandhaltung der Immobilie führen. Wenn jedoch die Einnahmen aus der Immobilie die Ausgaben überwiegen, kannst du mit einer höheren Rendite deiner Investition rechnen. Die Anzahl der Kunden in einer Gewerbeimmobilie kann auch das Risiko erhöhen, verletzt zu werden oder das Gebäude zu beschädigen. Zum Beispiel können Autos die Kunden auf Parkplätzen anfahren und Menschen können auf Eis ausrutschen. Darüber hinaus können Vandalen die Wände und andere Bereiche des Gebäudes mit Farbe besprühen.

Obwohl solche Vorfälle überall im Land passieren können, steigt die Wahrscheinlichkeit, dass sie in einer Gewerbeimmobilie passieren, wenn du in sie investierst. Wenn du dich mit dem Gedanken, in Gewerbeimmobilien zu investieren, nicht anfreunden kannst, solltest du vielleicht Wohnimmobilien in Betracht ziehen.

Während der COVID-19-Pandemie wurden viele Investitionen in Gewerbeimmobilien negativ beeinflusst. Doch trotz der negativen Auswirkungen der Pandemie wird erwartet, dass sich die Branche im kommenden Jahr weiter erholt. Viele Investoren sehen die Zukunft der Gewerbeimmobilienbranche nach wie vor positiv, da sie sich weiterhin an Veränderungen anpasst.

Obwohl der Start ins Jahr 2021 nicht wie erwartet verlief, glauben Experten, dass sich der Gewerbeimmobilienmarkt bis zum Ende dieses Jahres stabilisieren wird. Kathy Feucht, Global Real Estate Leader bei Deloitte, sagte, dass Investoren planen, ihre Kosten 2021 um 25% zu senken. Auch andere Faktoren wie die steigende Nachfrage nach Industrieimmobilien werden voraussichtlich zur Erholung im kommenden Jahr beitragen.

Laut Julian Goldie, dem Geschäftsführer der Goldie Agency, wird erwartet, dass viele Investoren im kommenden Jahr in den Gewerbeimmobilienmarkt einsteigen werden, da verschiedene Faktoren die Erholung der Branche vorantreiben werden. Dazu gehören die sich verbessernden wirtschaftlichen Bedingungen, die steigende Nachfrage nach Gewerbeimmobilien und der Aufschwung nach dem Covid.

Für das Jahr 2022 werden verschiedene Trends vorausgesagt, die den Gewerbeimmobilienmarkt beeinflussen werden. Werfen wir einen Blick darauf, wie sich diese Faktoren auf verschiedene Arten von Immobilien auswirken werden.

  • Warenhäuser und Einzelhandelsgeschäfte werden in den Jahren 2020 und 2021 aufgrund der hohen COVID-19-Übertragungsraten und der Anpassung der Wirtschaft an die Quarantäne aus dem Geschäft gehen. Experten zufolge wird die Zahl der Einzelhandelsgeschäfte bis 2025 voraussichtlich um 25 % zurückgehen. Städtische Gebiete wie San Francisco und New York werden voraussichtlich auch von der steigenden Zahl von Lebensmittel- und Gesundheitsgeschäften betroffen sein.
  • Experten zufolge könnte die zunehmende Zahl von Unternehmen, die ihre Geschäftstätigkeit auf die Arbeit von zu Hause aus verlagern, dazu führen, dass die Nachfrage nach Büros um 15 % zurückgeht. Es wird jedoch erwartet, dass sich dieser Trend fortsetzen wird, da immer mehr Unternehmen hybride Arbeitsformen einführen, bei denen die Arbeitnehmer/innen an bestimmten Tagen in der Woche kommen müssen. Diese Art der flexiblen Arbeitsgestaltung könnte dazu beitragen, das Angebot an Büroflächen aufrechtzuerhalten.
  • Trotz der verschiedenen Vorschriften, die im vergangenen Jahr gelockert wurden, wird das Hotelgewerbe voraussichtlich auch im kommenden Jahr zu kämpfen haben. Viele dieser Betriebe werden sich bis 2023 nicht erholen, und die gehobenen Häuser werden sich erst 2025 stabilisieren können. Die steigende Zahl der Menschen, die in dicht besiedelten Gebieten leben, wird sich auch auf die Hotelbranche auswirken.
  • Industrieimmobilien werden sich aufgrund der steigenden Nachfrage nach Lagerflächen im kommenden Jahr auf dem Gewerbeimmobilienmarkt gut entwickeln. Experten zufolge werden im Jahr 2021 rund 250 Millionen Quadratmeter Lagerfläche nachgefragt werden.
  • Obwohl der Wohnungsmarkt zunächst von der Pandemie betroffen war, hat er sich inzwischen aufgrund des mangelnden Angebots und der niedrigen Zinsen stabilisiert. Viele Experten glauben, dass der Markt im kommenden Jahr weiter wachsen wird.
  • Wohnungseigentümer werden im kommenden Jahr auch einen Anstieg der Anträge für größere Wohnungen feststellen, da immer mehr Menschen von zu Hause aus arbeiten. Dieser Trend könnte auch dazu führen, dass auf umkämpften Märkten begehrtere Wohnungen angeboten werden.
  • Gewerbeimmobilienmarkt wird im kommenden Jahr aufgrund der zunehmenden Zahl von Neubauprojekten voraussichtlich weiter wachsen. Der Grund dafür ist, dass die Wohnungsmärkte des Landes versuchen, die steigende Nachfrage nach Wohnraum zu befriedigen.

Was versteht man unter "Gewerbeimmobilien"?

Gewerbeimmobilien sind Immobilien, die in der Regel für verschiedene Zwecke vermietet werden, z. B. für den Einzelhandel oder für Unternehmen. Anders als bei Wohnimmobilien sind Investoren in Gewerbeimmobilien nicht verpflichtet, den Mietern eine Wohnung zu bieten. Stattdessen können sie ihre Immobilien an andere Unternehmen vermieten.

Diese Art von Immobilien wird gemeinhin auch als Gewerbegrundstücke bezeichnet. Es gibt verschiedene Arten von Gewerbeimmobilien, die kategorisiert werden können. Neben der Vermietung gehören zu den Gewerbeimmobilien auch Rohgrundstücke, die für Entwicklungsprojekte gekauft werden.

Die 5 Arten von Gewerbeimmobilien

Bevor du in Gewerbeimmobilien investierst, ist es wichtig, dass du die verschiedenen Arten von Immobilien kennst. So können sie sich auf die Arten konzentrieren, die sie am meisten interessieren. Obwohl es verschiedene Arten von Gewerbeimmobilien gibt, werden sie im Allgemeinen in die folgenden Kategorien eingeteilt.

  • Büroimmobilien
  • Einzelhandel
  • Gewerbe
  • Mehrfamilienhäuser
  • spezieller Zweck

1. Büro

Eine der häufigsten Arten von Gewerbeimmobilien sind Büroräume. Diese Art von Immobilien kann von Bürogebäuden mit nur einem Mieter bis hin zu Hochhäusern reichen. Sie werden auch als Gebäude der Klasse A, B oder C bezeichnet.

  • Immobilien der Klasse A sind solche, die neu gebaut oder renoviert wurden. Sie befinden sich in der Regel in Gegenden mit guter Anbindung an öffentliche Verkehrsmittel und werden in der Regel von professionellen Immobilienverwaltungsfirmen verwaltet.
  • Bei Immobilien der Klasse B handelt es sich in der Regel um ältere Gebäude, in die investiert werden muss. Auch wenn sie gut instand gehalten werden, können bei dieser Art von Immobilien kleinere Reparaturen und Modernisierungen erforderlich sein.
  • C-Immobilien werden in der Regel für Sanierungsprojekte genutzt. Diese Gebäude haben eine schlechte Lage und erfordern größere Investitionen zur Verbesserung ihrer Infrastruktur.

2. Einzelhandel

Eine weitere gängige Art von Gewerbeimmobilien sind Einzelhandelsgebäude, die sich meist in städtischen Gebieten befinden. Diese Immobilien können von Supermärkten und Einkaufszentren bis hin zu Restaurants und Banken reichen.

3. Industrie

Industrieimmobilien sind in der Regel auf das produzierende Gewerbe ausgerichtet und befinden sich in der Nähe großer Produktionsstätten. Diese Arten von Gebäuden sind in der Regel in verschiedenen Höhen erhältlich und verfügen über eine Andockmöglichkeit.

4. Mehrfamilienhäuser

Ein Mehrfamilienhaus besteht aus Apartmentkomplexen, Hochhäusern mit Eigentumswohnungen und kleineren Einheiten. Es kann auch als Gewerbeimmobilie betrachtet werden, wenn es mehr als vier Einheiten gibt. Viele Investoren steigen in den Gewerbeimmobilienmarkt ein, indem sie in größere Mehrfamilienhäuser investieren. Einer der wichtigsten Faktoren, den Investoren bei Investitionen in Gewerbeimmobilien berücksichtigen sollten, ist die Fluktuationsrate der Mieter/innen.

5. Besondere Zweckbestimmung

Eine Spezialimmobilie ist in der Regel für einen bestimmten Zweck bestimmt. Autowaschanlagen, Schulen und Selfstorage-Anlagen sind Beispiele für diese Art von Immobilien. Abgesehen von Gewerbeimmobilien können Spezialimmobilien auch für die Freizeit- und Tourismusbranche genutzt werden. Einige Beispiele für diese Art von Immobilien sind Sportarenen, Hotels und Vergnügungsparks.

Eine andere Art von Gewerbeimmobilien, die häufig für mehrere Zwecke genutzt wird, ist die gemischte Nutzung. Diese Art von Immobilien kann für verschiedene Arten von Unternehmen genutzt werden, z. B. für den Einzelhandel, für Büros und für Wohnungen. In diesem Leitfaden gehen wir auf die verschiedenen Arten von gemischt genutzten Immobilien ein, die auf dem Gewerbeimmobilienmarkt beliebt sind.

Was sind eigentümergenutzte Gewerbeimmobilien?

Eine der gängigsten Arten von Gewerbeimmobilien, die häufig für mehrere Zwecke genutzt werden, sind eigengenutzte Gewerbeimmobilien. Bei dieser Strategie können die Investoren das Gebäude nach Belieben nutzen.

Einer der vielen Vorteile von gewerblichen Investitionen ist die Möglichkeit, eine Gewerbeimmobilie zu nutzen. In diesem Leitfaden sprechen wir über die verschiedenen Arten von Gewerbeimmobilien, die für mehrere Zwecke genutzt werden können.

Die vielen Vorteile von Investitionen in Gewerbeimmobilien
Gewerbeimmobilien sind eine lohnende und anspruchsvolle Investition. Für viele Investoren ist es eine Möglichkeit, ihre finanzielle Sicherheit für die Zukunft zu sichern und ihr aktuelles Vermögen zu vermehren. Andere nutzen sie wegen ihrer Steuervorteile.

Ein gewerblicher Sanierer kann auch von folgenden Vorteilen profitieren:

Höheres Einkommenspotenzial. Einigen Studien zufolge werfen Gewerbeimmobilien mit größerer Wahrscheinlichkeit eine bessere Rendite ab als Einfamilienhäuser. Außerdem haben sie ein geringeres Leerstandsrisiko, da mehr Einheiten zur Verfügung stehen. Eine hohe Leerstandsquote kann sich negativ auf das Ergebnis eines Investors auswirken. Außerdem werden Gewerbeimmobilien in der Regel länger vermietet als Wohnimmobilien. Das bedeutet, dass die Eigentümer mit weniger Mieterwechseln zu kämpfen haben.

  • Konsistente Einkommensströme. Im Gegensatz zu Wohnimmobilien, die in der Regel kürzere Mietzeiten haben, gibt es bei Gewerbeimmobilien mehr Einheiten. Dadurch können Investoren Größenvorteile erzielen und ihre Einkommensströme schnell steigern. Viele gewerbliche Mieterinnen und Mieter zahlen Steuern, Versicherungen und Instandhaltungskosten, was die Vorteile für den Eigentümer ebenfalls erhöht.
  • Gewerbeimmobilien sind weniger wettbewerbsfähig als andere Arten von Immobilien. Aus diesem Grund konzentrieren sich Investoren eher auf Gewerbeflächen als auf den Wohn- oder Industrieimmobilienmarkt.
  • Lange Mietverträge. Im Gegensatz zu Wohnimmobilien, die in der Regel nur ein paar Jahre Bestand haben, haben Gewerbeimmobilien längere Mietverträge. Diese Art von Mietverträgen ermöglicht es Investoren, einen stetigen Einkommensstrom zu erzielen und einen erheblichen monatlichen Cashflow zu haben.
  • Starke Beziehungen zu den verschiedenen Mietern im Gebäude. Dadurch können Investoren mit ihren Nachbarn und Geschäftsinhabern auf eine professionellere Weise interagieren. Das kann sehr vorteilhaft sein, um sich in der Gemeinde zu engagieren.
  • Einer der weniger bekannten Vorteile von Gewerbeimmobilien ist, dass die Eigentümer/innen in einem begrenzten Zeitrahmen arbeiten können. So können sie sich auf ihre Mieter/innen und deren Bedürfnisse konzentrieren. Leider haben die meisten Eigentümer von Gewerbeimmobilien nicht die Zeit, um auf Wartungsanfragen oder andere Kommunikationsprobleme zu reagieren.

Anders als bei Wohnimmobilien kann bei Gewerbeimmobilien auch ein Mitarbeiter auf Abruf zur Verfügung stehen, um Probleme zu lösen. Dieser Vorteil kann für Investoren sehr vorteilhaft sein, die sich vom normalen Leben eines Immobilienbesitzers trennen wollen.

Im Gegensatz zu anderen Investitionsstrategien bieten Gewerbeimmobilien Investoren zahlreiche Vorteile. Schließlich handelt es sich um eine langfristige Investition, die Anlegern eine Vielzahl von Möglichkeiten bietet. Um mehr darüber zu erfahren, wie du einsteigen kannst, lies die folgenden Tipps.

Wie man in Gewerbeimmobilien investiert: Der Einstieg

Einer der wichtigsten Faktoren, den Investoren berücksichtigen sollten, wenn sie in Gewerbeimmobilien investieren wollen, ist die Sorgfaltspflicht. Denn unabhängig von deiner Nische oder Branche ist es sehr wichtig, deine Hausaufgaben zu machen, um sicherzustellen, dass du die bestmögliche Rendite für deine Investition erhältst. Es ist nicht nur wichtig, sich über die verschiedenen Vorteile von Gewerbeimmobilien zu informieren, sondern auch den Markt selbst zu verstehen. Halte dich an die folgenden Tipps:

1. Verstehe, wie sich Gewerbeimmobilien unterscheiden

Die verschiedenen Aspekte von Gewerbeimmobilien zu verstehen, ist der erste Schritt, um ein erfolgreicher gewerblicher Investor zu werden. Gewerbeimmobilien sind nicht nur rentabler, sondern bieten Investoren auch ein höheres Einkommenspotenzial. Einer der Hauptfaktoren, der Gewerbeimmobilien von Wohnimmobilien unterscheidet, ist die Länge der Mietverträge.

Matt Woodley, ein Experte für Gewerbeimmobilien von Mover Focus, sagt, dass es auch wichtig ist, sich gründlich über die verschiedenen Risiken zu informieren, die mit Investitionen in Gewerbeimmobilien verbunden sind. Außerdem sollten Investoren darauf vorbereitet sein, einen hohen Geldbetrag zu investieren.

Unabhängig von deiner Nische ist es auch wichtig, den Standort von Gewerbeimmobilien zu berücksichtigen. Investoren konzentrieren sich in der Regel auf die Art der Vermietung, sollten aber auch auf die Art des Mieters achten.

Der Standort und der vorgesehene Mietertyp sind zwei der wichtigsten Faktoren, die Investoren berücksichtigen sollten, wenn es darum geht, die Nachfrage nach Gewerbeimmobilien zu bestimmen. Wenn eine Fläche zum Beispiel für Firmenbüros vorgesehen ist, sollte sie in einem Stadtzentrum liegen.

2. Analysiere Vergleichsobjekte

Es ist wichtig, dass Investoren das Gebiet und die aktuellen Marktbedingungen gründlich untersuchen. Einer der wichtigsten Faktoren, die Investoren berücksichtigen sollten, ist der Preis, der für kürzlich verkaufte Immobilien gezahlt wurde.
Einer der wichtigsten Faktoren, den Investoren bei der Ermittlung der Vergleichsobjekte berücksichtigen sollten, ist die Quadratmeterzahl. Diese Regel sollte ihnen helfen, Fehler zu vermeiden und die genauesten vergleichbaren Verkäufe zu erhalten.

3. Verwende die richtige Erfolgsmetrik

Abgesehen davon sollten Investoren auch die verschiedenen anderen Faktoren berücksichtigen, die den Gewerbeimmobilienmarkt beeinflussen. Wenn du diese verschiedenen Berechnungen verstehst, kannst du eine fundierte Entscheidung treffen, wenn es um Investitionen in Gewerbeimmobilien geht.

  • Das Nettobetriebseinkommen ist eine Berechnung, die zeigt, wie viel sie mit einer Investition verdienen, abzüglich der verschiedenen Kosten, die mit dem Besitz einer Immobilie verbunden sind. Dazu gehören Gebühren für die Hausverwaltung, Versicherungen, Reparaturen und die Grundsteuer.
  • Die Cap Rate ist eine Berechnung, mit der man den zukünftigen Cashflow und Gewinn von Gewerbeimmobilien abschätzen kann. Sie zeigt die Differenz zwischen den Nettobetriebseinnahmen und dem Vermögenswert der Immobilie.
  • Cash on Cash ist eine Finanzkennzahl, mit der Investoren die Leistung ihrer Gewerbeimmobilieninvestitionen analysieren können. Sie wird häufig von Immobilieninvestoren verwendet, die sich auf die Finanzierung ihrer Käufe verlassen. Diese Methode ermöglicht es ihnen, eine genaue Schätzung der Rendite ihrer Investitionen zu erhalten.

Dies sind einige der vielen Rechner für Gewerbeimmobilien, die wir entwickelt haben, um Investoren zu helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, wenn es darum geht, in der Branche zu investieren.

4. Rücklagen

Die Rücklagen für unvorhergesehene Kosten sind eine Art Fonds, der zur Seite gelegt wird, um die Kosten zu decken, die beim Erwerb einer Immobilie anfallen. Wenn das Grundstück zum Beispiel umgewidmet werden muss, kann dies durch die Kosten für die Einstellung eines neuen Hausverwalters gedeckt werden.

Es ist wichtig, dass Investoren ein Budget haben, das die unvorhergesehenen Kosten einschließt. Das können zwischen 5 und 15 % des Kaufpreises sein. Bevor du in eine Immobilie investierst, ist es wichtig, dass du eine Schätzung des erwarteten Cashflows erstellst. Auf diese Weise lässt sich feststellen, ob die Investition nachhaltig ist. Eine angemessene Kostenreserve kann dir helfen, unerwartete Ausgaben zu vermeiden.

Eine andere Art von Fonds, die Investoren nutzen können, um die Ausgaben zu decken, die mit Investitionen in Gewerbeimmobilien verbunden sind, ist der Kapitalrücklagenfonds. Diese Art von Fonds kann zur Deckung unvorhergesehener Ausgaben verwendet werden und wird in das Betriebsbudget aufgenommen. Diese Mittel können dir helfen, Situationen zu vermeiden, in denen du in Geldnot gerätst.

5. Zu vermeidende Fehler bei der Investition in Gewerbeimmobilien

Es ist nicht nur wichtig zu wissen, was du bei Investitionen in Gewerbeimmobilien vermeiden solltest, sondern auch, was du tun kannst, um das Risiko zu minimieren. Die richtige Risikobereitschaft ist das Wichtigste, was ein Immobilienunternehmer tun kann, um seine Erfolgschancen zu erhöhen.

  • Angemessene Schätzungen: Da jede Gewerbeimmobilie einzigartig ist, müssen Investoren in der Lage sein, alle Abweichungen richtig zu berücksichtigen. Auf diese Weise können sie mögliche Probleme vermeiden. Wenn du den wahren Wert einer Immobilie kennst, kannst du potenzielle Probleme vermeiden. Außerdem ist es wichtig, dass du dir bewusst bist, was du kaufst und wie viel du bezahlst. Die richtigen Informationen können dir helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, wenn es darum geht, in der Branche zu investieren.
  • Unwissenheit in Finanzfragen: Wenn du dich mit den verschiedenen finanziellen Aspekten von Gewerbeimmobilien nicht auskennst, kann eine Investition in diese Art von Immobilien sehr riskant sein. Neben den üblichen Faktoren wie dem Beleihungswert und dem Schuldendienstdeckungsgrad müssen Investoren auch andere wichtige Faktoren wie die Demografie des Mieters und den Standort kennen.
  • Vernachlässigung der Due Diligence: Trotz der aktuellen Marktbedingungen ist es wichtig, sich die Zeit zu nehmen, ein Objekt gründlich zu untersuchen, bevor man eine endgültige Entscheidung trifft. Auf diese Weise lassen sich potenzielle Probleme minimieren und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, das beste Angebot zu bekommen.
  • Nicht mit einem Team arbeiten: Leider denken viele Investoren, dass die Zusammenarbeit mit einem Team der beste Weg ist, um Geld zu sparen. Das ist jedoch nicht der Fall, denn die Zusammenarbeit mit einer Gruppe kann dir sowohl Zeit als auch Geld sparen. Ein kompetentes Team kann dir helfen, kostspielige Fehler zu vermeiden. Einer der wichtigsten Faktoren, die ein Immobilieninvestor berücksichtigen sollte, ist die Einstellung eines Teams, das über die notwendigen Fähigkeiten und Kenntnisse verfügt, um die ihm übertragene Aufgabe zu erfüllen.

In diesem Abschnitt gehen wir darauf ein, wie du einen Kredit für Gewerbeimmobilien bekommst. Wenn du dich mit den verschiedenen Berechnungen und Formeln auskennst, die bei dieser Art von Investitionskrediten eine Rolle spielen, kannst du deine Argumente gegenüber den Kreditgebern besser vertreten.

Arten von Gewerbeimmobilienkrediten

Bevor du in Gewerbeimmobilien investierst, ist es wichtig, dass du dir Gedanken über die Finanzierung der Investition machst. Dies kann ein entscheidender Aspekt des Prozesses sein, der dir hilft, deine Ziele zu erreichen.

Es gibt verschiedene Arten von Gewerbeimmobilienkrediten, die für Investoren zur Verfügung stehen. Sie haben unterschiedliche Voraussetzungen und Bedingungen für die Gewährung. Dazu gehören die Mindestkreditwürdigkeit, die erforderliche Anzahlung und der Zinssatz.

Diese Darlehen haben auch unterschiedliche Laufzeiten:

  • Darlehen der Small Business Administration
  • Zertifiziertes Entwicklungsunternehmensdarlehen
  • Konventionelles Darlehen
  • Gewerblicher Überbrückungskredit
  • Hartgeld-Darlehen
  • -Leitungsdarlehen

Wie man einen Kredit für Gewerbeimmobilien erhält

Ein Darlehen für Gewerbeimmobilien zu bekommen, kann für viele Investoren eine entmutigende Aufgabe sein. Mit der richtigen Beratung und den richtigen Ressourcen ist diese Art von Investition jedoch machbar. In diesem Abschnitt gehen wir auf die verschiedenen Schritte ein, die erforderlich sind, um einen Kredit für Gewerbeimmobilien zu erhalten.

  • Einzelperson vs. Körperschaft: Einer der ersten Schritte, die ein Investor unternehmen muss, ist die Entscheidung, ob er oder sie eine gewerbliche Immobilieninvestition als Einzelperson oder als Unternehmen finanzieren möchte. Obwohl viele gewerbliche Immobilientransaktionen von Unternehmen und Bauträgern erworben werden, kann dies auch als Einzelperson geschehen. Die finanzielle Leistungsfähigkeit des Kreditnehmers stellt sicher, dass das Unternehmen den Kredit zurückzahlen kann. Ein weiterer wichtiger Aspekt, den ein Kreditgeber verlangt, ist, dass der Investor das Darlehen für neuere Unternehmen, die keine Bonitätsgeschichte haben, garantiert.
  • Hypothekenoptionen: Obwohl Hypotheken für Wohnimmobilien in der Regel von staatlichen Einrichtungen wie Fannie Mae und Freddie Mac angeboten werden, sind gewerbliche Immobilienkredite nicht durch diese Einrichtungen abgesichert. Außerdem unterscheiden sich die Bedingungen für gewerbliche Darlehen von denen für private Hypotheken. So gewährt der Kreditgeber bei gewerblichen Krediten in der Regel eine Laufzeit von 5 bis 20 Jahren, während die Laufzeiten bei privaten Hypotheken in der Regel 15 bis 30 Jahre betragen.
  • Verhältnis des Kredits zum Wert: Wenn es um die Finanzierung von Gewerbeimmobilien geht, ist der Beleihungsauslauf eine wichtige Kennzahl, die Kreditgeber berücksichtigen. Dabei handelt es sich um eine Berechnung, bei der der Wert der Immobilie und der Kreditbetrag berücksichtigt werden. Er kann je nach Art des Kredits zwischen 65 und 80 Prozent liegen. Mit einem niedrigeren Beleihungsauslauf können bessere Finanzierungssätze erzielt werden.
  • Schuldendienstdeckungsgrad: Kreditgeber achten auf den Schuldendienstdeckungsgrad, wenn es darum geht, die finanzielle Gesundheit einer Immobilie zu beurteilen. Diese Kennzahl zeigt, wie gut eine Immobilie in der Lage ist, ihre Schulden zu bedienen. Ein DSCR von weniger als einem Prozent kann dazu führen, dass der Cashflow einer Immobilie negativ ist.

Nachdem du deine Finanzierung gesichert hast, ist es an der Zeit, nach Immobilienangeboten zu suchen. Dieser Prozess kann jedoch sehr zeitaufwändig und schwierig sein. Lies weiter, um mehr über diesen Prozess zu erfahren und einige deiner brennenden Fragen beantwortet zu bekommen.

Gewerbeimmobilien für Einsteiger/innen

Eine der lukrativsten Karrieren in der Immobilienbranche ist die des gewerblichen Immobilieninvestors. Viele Menschen, die neu in dieser Branche sind, beginnen mit Investitionen in Mehrfamilienhäuser. Bevor sie jedoch in diese Art des Investierens eintauchen, ist es wichtig, dass sie einen richtigen Geschäftsplan haben.

Woher weiß ich, ob ich bereit für eine Karriere als gewerblicher Immobilieninvestor bin?

Ein gutes Verständnis für die Branche ist sehr wichtig. In diesem Abschnitt findest du drei Fragen, die dir dabei helfen werden, herauszufinden, ob dies die richtige Wahl für dich ist.

Hast du die Fähigkeit, in großen Dimensionen zu denken?

Wenn es darum geht, in Gewerbeimmobilien zu investieren, muss man in großen Dimensionen denken können. Im Gegensatz zu Wohnimmobilien sind Gewerbeimmobilien viel kleiner. Ein fertiges Produkt zu haben, ist bei dieser Art von Investition sehr wichtig.

Wenn du erwägst, einen Apartmentkomplex mit fünf Einheiten zu kaufen, anstatt ein Objekt mit zehn oder mehr Einheiten, ist die 10 wahrscheinlich die bessere Wahl. Da für den Komplex mit fünf Einheiten ein ähnlicher Betrag an kommerzieller Finanzierung erforderlich ist, macht es Sinn, groß zu denken und die Gelegenheit zu nutzen, deinen Gewinn zu steigern.

Bist du ein Experte im Aufbau von Beziehungen?

Obwohl es wichtig ist, enge Beziehungen zu Investoren im Bereich Wohnimmobilien aufzubauen, ist es auch wichtig, Verbindungen zu anderen gewerblichen Investoren zu knüpfen. Einer der wichtigsten Gründe, warum gewerbliche Investoren diese Art von Beziehungen suchen, ist, dass sie in der Regel eine Finanzierung benötigen, wenn sie mit einem Kaufpreis von einer Million Dollar konfrontiert werden.

Eine der besten Möglichkeiten, Kapital zu finden, ist die Kontaktaufnahme mit einem deiner privaten Kreditgeber. So kannst du eine enge Beziehung zu Personen aufbauen, die über Erfahrung und Wissen über den gewerblichen Immobilienmarkt verfügen.
Kannst du deine Due-Diligence-Prüfung erfolgreich durchführen?

Bevor du in Gewerbeimmobilien investierst, ist es wichtig, dass du dich gründlich über die verschiedenen Sektoren informierst. Nachdem du dich für eine Nische entschieden hast, ist es wichtig, dass du dich gründlich über die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten informierst, die dir zur Verfügung stehen. Auf diese Weise kannst du das bestmögliche Angebot finden. Bevor du dich auf die Suche nach Kapital begibst, ist es außerdem wichtig, dass du dich bei deinem örtlichen Real Estate Investment Club (REI) über den Markt informierst.

Bevor du dich auf die Suche nach Kapital begibst, ist es außerdem wichtig, dass du dich gründlich über die verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten informierst, die dir zur Verfügung stehen. Auf diese Weise kannst du das bestmögliche Angebot finden.

Brauchst du eine Immobilienlizenz?

Du brauchst zwar keine Immobilienlizenz, um in Gewerbeimmobilien zu investieren, aber es kann trotzdem von Vorteil sein, eine zu haben, um ein starkes Netzwerk in der Branche aufzubauen. Eine Immobilienlizenz kann dir auch dabei helfen, starke Verbindungen aufzubauen und durch Provisionen Geld zu verdienen. Die meisten gewerblichen Immobilieninvestoren verwenden die Gelder, die sie durch den Kauf von Gewerbeimmobilien erhalten, zum Aufbau ihres Portfolios.

Neben der Ausbildung zum Immobilienmakler/zur Immobilienmaklerin gibt es auch verschiedene Anforderungen, die erfüllt werden müssen, um diese Lizenz zu erhalten.

Das kann für viele Investoren, die noch am Anfang der Branche stehen, ein zeitaufwändiger Prozess sein. Einige gewerbliche Immobilieninvestoren ziehen es vor, mit Immobilienmaklern zusammenzuarbeiten, anstatt ihre eigene Lizenz zu erwerben.

Zusammenfassung

Auch wenn der Einstieg in die Branche einschüchternd erscheinen mag, sind gewerbliche Immobilieninvestitionen eine gute Möglichkeit, ein starkes Netzwerk aufzubauen und in die Branche einzusteigen. Du brauchst nicht nur eine gute Ausbildung, sondern auch die nötigen Fähigkeiten, um die verschiedenen Aspekte des Geschäfts zu managen.

Einer der wichtigsten Faktoren, die du bei Investitionen in Gewerbeimmobilien berücksichtigen musst, ist das Risiko, das du eingehst. Die notwendigen Werkzeuge und Systeme, die von Immobilieninvestoren erfolgreich eingesetzt wurden, können dir helfen, die verschiedenen Aspekte des Geschäfts zu managen.

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Credits: Teaser von Igor Link von Pixabay